يتصدر الاستثمار العقاري في تركيا القطاعات الاستثمارية الأكثر تداولاً في تركيا لما يحظى به هذا النوع من الاستثمار من إيجابيات لاسيما أنه أقل الاستثمارات مخاطر على رأس المال، عدا عن كونه لا يتطلب خبرات واسعة على عكس القطاعات الاستثمارية الأخرى لاسيما الصناعية والتجارية.
جدول المحتوى:
مميزات الاستثمار العقاري في تركيا 2024:
يتمتع قطاع الاستثمار العقاري في تركيا بالعديد من المزايا أبرزها:
ازدهار القطاع وارتفاع نسبة الإقبال عليه من جميع المستثمرين باختلاف أهداف التملك وهذا يضمن للمستثمر تميز المشاريع العقارية.
السياحية الطبيعية والتاريخية الرائجة في تركيا والتي ساهمت بزيادة أهمية الاستثمار العقاري في تركيا.
انخفاض أسعار العقارات التركية نسبياً قياساً بالعقارات الأوروبية ودول الخليج ما يشكل ملاذاً للباحثين عن عروض عقارية مثالية.
جودة البنى التحتية التركية دفعت للمزيد من إقبال المستثمرين الأجانب وضخ رؤوس أموالهم.
التشريعات والتسهيلات الحكومية التركية الممنوحة للأجانب في القطاع العقاري.
الفوائد التي يحصل عليها المستثمرون الأجانب في تركيا من إقامات استثمارية وتجارية وعقارية والجنسية التركية بشروط معينة، عدا عن العائدات الربحية.
أنواع الاستثمار العقاري في تركيا 2024:
يحظى السوق الاستثماري العقاري في تركيا باختلاف أنواعه التي من شأنها توفير خيارات عديدة للمستثمرين الأجانب وهذه الأنواع هي:
تملك عقار قيد الإنشاء في منطقة حيوية ثم إعادة بيعه بعد انتهاء أعمال البناء واستلام العقار جاهزاً بأعلى سعر ممكن وتحقيق عائد ربحي كبير يتراوح بين 50% و300%.
من بين أكثر ما يجذب الأجانب في تركيا هو شقق للبيع في إسطنبول بواجهات بحرية كونها تشكل فرصة استثمارية كبيرة.
الاستثمار العقاري في مجال شراء أراضي للبيع في تركيا ضمن مواقع حيوية يمكن تضمينها خططاً لبناء المشاريع مثل المجمعات السكنية أو التجارية وتحقيق أرباح مضاعفة.
التطوير العقاري عبر شراء عقار وتجديده وتأهليه ثم إعادة بيعه بسعر عالٍ بعد حساب جميع التكاليف من ثمن شراء العقار وتكاليف صيانته والفارق الربحي المناسب.
الاستثمار في الإيجار من خلال شراء عقار جاهز وتأجيره سواءً كان عقاراً سكنياً أم عقاراً تجارياً وجني عائدات إيجارية شهرية على المدى الطويل.
الاستثمار العقاري من أجل الجنسية التركية وهو بحد ذاته نوع من أنواع الاستثمار حيث يلجأ إليه المستثمر من أجل نيل الجنسية ثم إعادة بيع العقار بعد 3 سنوات وتحقيق فوائد مزدوجة كقيم إيجارات العقارات خلال المدة القانونية للاحتفاظ بالعقار ثم فارق سعر البيع عن الشراء بعد ثلاثة سنوات، فضلاً عن مزايا التمتع بالجنسية التركية مدى الحياة داخل وخارج تركيا.
فروع الاستثمار العقاري في تركيا:
ينقسم الاستثمار العقاري إلى فرعين رئيسيين يشتملان على فروع صغيرة لكلٍ منهما وتختلف عائدات كل نوع عن الثاني وفقاً لعوامله ومزاياه وهذين النوعين هما:
الاستثمار في عقارات إسطنبول التجارية:
يشمل هذا النوع أنواعاً كثيرة من العقارات التي تهدف إلى تحقيق الربح مثل المكاتب والمحلات والمطاعم والمقاهي والفنادق والمنتجعات أي ما يعرف بالعقارات السياحية والفندقية كون هذه العقارات من شأنها جميعاً أن تجني عائدات ربحية ناتجة عن أنشطة تجارية مختلفة.
الاستثمار في عقارات إسطنبول السكنية:
يتفرع هذا النوع أيضاً وفقاً لأنواع الشقق في تركيا وأنواع العقارات السكنية مثل الشقق العادية والدوبلكس والهوم أوفيس واللوفت والبنتهاوس إلى جانب الفلل والشاليهات والقصور التي تندرج جميعاً تحت إطار السكن والمعيشة ولا يكون تملك هذا النوع من العقارات لسكن المشتري فقط بل يمكنه تحويلها إلى استثمارية عبر الاستثمار في إعادة بيعها أو تأجيرها بعقود يومية أو أسبوعية أو شهرية أو سنوية.
هل الاستثمار العقاري في تركيا مربح؟
هناك عدة عوامل من شأنها أن تحقق الربح للاستثمار العقاري في تركيا تؤدي لارتفاع القيمة الاستثمارية للعقارات التركية وهذه العوامل هي:
تأثير التضخم إيجاباً على القطاع العقاري من خلال ارتفاع أسعار العقارات التركية بالتزامن مع ارتفاع مؤشر التضخم (أسعار المستهلك في البلاد) وبالتالي زيادة القيمة الاستثمارية وتحقيق هامش ربحي ناتج عن فارق السعر ونمو العائد الإيجاري لها.
العرض والطلب هو ثاني العوامل المؤثرة في تحقيق الربح أو الخسارة إذ أن قانون التجارة يقول إن زيادة الطلب على شراء المنتج يؤدي لانخفاض العرض وبالتالي ارتفاع السعر والعكس صحيح
الاهتمام الحكومي الدائم بتطوير البنى التحتية في تركيا بما فيها الطرق والشوارع وإضافة المزيد من خطوط المترو والمشاريع الإنمائية تؤدي مجتمعة لتعزيز الواقع الاستثماري لاسيما الاستثمار العقاري وزيادة القيمة الاستثمارية وصولاً لتحقيق الربح
تسجل تركيا منذ عدة سنوات نمواً اقتصادياً شهرياً وربع ونصف سنوي وسنوي والمحافظة على هذا النمو ستؤدي حتماً لتحقيق الأرباح في الشأن العقاري
ارتفاع معدلات التدفقات النقدية للعقار من عائدات ربحية استثمارية
إجراء تحسينات على العقار من تعديل أو إضافة ديكورات يرفع من قيمته بلا شك
كيفية الاستثمار العقاري في تركيا؟
يتمثل الاستثمار العقاري في تركيا من خلال الخطوات التالية:
التواصل مع شركة عقارية ذات باع طويل في السوق العقاري التركي
الحصول من موظف خدمة المبيعات في الشركة العقاري من معلومات حول واقع السوق العقاري التركي من قوانين وضرائب ورسوم وتكاليف
إطلاع الموظف على الهدف الرئيسي من تملك العقارات التركية وهو الاستثمار العقاري في تركيا
يشرح الموظف الفرق بين المناطق الاستثمارية والسكنية وكذلك يستعرض مواصفات العقار السكني والعقار الاستثماري
يرسل الموظف للعميل عروضاً لعقارات بسمات استثمارية مع استعراض مزاياها سواءً كانت عقارات سكنية أو عقارات تجارية
يتفق العميل والموظف على إجراء جولة عقارية يتعرف العميل من خلالها عن قرب على العقار والمنطقة المحيطة به وإيجابياته وسلبياته والعائدات المتوقعة منه
يتم إبرام عقد شراء العقار بعد أن يشرح موظف المبيعات للعميل بنود العقد وحقوق وواجبات البائع والمشتري اتجاه بعضمها البعض
تحويل قيمة العقار بالليرة التركية بعد بيع العملة الأجنبية للبيع المركزي التركي
نقل الملكية العقارية من البائع للمشتري والحصول على وثيقة الطابو العقاري
بدء عملية الاستثمار العقاري في تركيا سواءً كانت إعادة بيع بعد انتظار استلام العقار في حال كان قيد الإنشاء أو الاستثمار في الإيجار حال كان العقار جاهزاً
يمكن للمستثمر إبرام عقد مع شركة متخصصة بإدارة الممتلكات العقارية في تركيا لإدارة عقاره وتحصيل عائدات استثمارية منه وتحويلها لحساب المستثمر
الأوراق المطلوبة للاستثمار العقاري في تركيا:
جواز سفر ساري الصلاحية لمدة 6 أشهر على الأقل
صورة عن جواز السفر مترجمة للغة التركية ومصدقة لدى النوتر التركي
الإقامة التركية إن وجدت
الرقم الضريبي للمستثمر ويتم استخراجه عبر الإنترنت أو من مديرية الضرائب
صور شخصية عدد 4
عقد شراء العقار موقع ومصدق من قبل النوتر التركي
تقرير التقييم العقاري
إيصال بيع العملة الأجنبية للبنك المركزي التركي عبر بنك وسيط
إيصال تحويل قيمة العقار بالليرة التركية لحساب البائع عبر نفس البنط الوسيط
سلبيات الاستثمار العقاري في تركيا:
تكمن سلبيات الاستثمار العقاري الرئيسية بانخفاض القيمة الاستثمارية للعقار والتي قد تحدث في حال تعرض تركيا للعوامل التالية:
زيادة العرض وقلة الطلب تخفض من قيمة العقارات وبالتالي تراجع القيمة الاستثمارية متأثراً بتلك الظروف
التقادم الاقتصادي في البلاد
تغير مفاجئ في القوانين العقارية الحكومية
البيع الاضطراري والعاجل للعقار
حدوث فقاعة عقارية في الدولة التي يتواجد بها العقار
انعدام الصيانة والاهتمام الدوري بالعقار
تأثر العقارات سلباً بتردي أوضاع البنية التحتية في البلاد وقلة الاهتمام الحكومي بها
لماذا الاستثمار العقاري في تركيا؟
هناك عدة أسباب ودوافع تستقطب المستثمرين الدوليين إلى تركيا منها:
الموقع الاستراتيجي لتركيا الذي يتوسط العالم ويلامس الوطن العربي والاتحاد الأوروبي والدول الآسيوية
قوة الاقتصاد التركي والصناعة والتجارة ووصول الصادرات التركية لأغلب دول العالم وتحقيقها أرقام قياسية يعزز من واقع الاستثمار العقاري في تركيا
العامل البشري في تركيا من مواطنين ومقيمين وسياح يزيد الطلب الدائم على الحصول على عقار للتملك أو الإيجار وبالتالي استمرارية نشاط سوق العقارات التركية
جودة المشاريع العقارية التركية السكنية والتجارية الحديثة التي تحمل توقيع كبرى شركات الإنشاء التركية ذات الصبغة العالمية
تنوع الخيارات الاستثمارية في تركيا من مدن ومناطق وعقارات تسمح بمزيد من الخيارات للمستثمر وبالتالي تنويع الحقيبة الاستثمارية
القوانين والتسهيلات الحكومية من تخفيضات وإعفاءات ضريبية وتبسيط إجراءات التملك والأوراق المطلوبة ومنح الإقامات العقارية والجنسية التركية بشروط معينة جميعها تشكل عامل جذب إضافي للسوق العقارية التركية.
عوامل نجاح الاستثمار العقاري في تركيا:
هناك عدة عوامل تساهم بشكل مباشر في إنجاح الاستثمار العقاري في تركيا وهذه العوامل هي:
اختيار أفضل المواقع للعقارات الاستثمارية والتي من شأنها أن تحقق أرباحاً أكثر من غيرها وكلما كان الموقع أفضل كلما زادت نسب نجاح الاستثمار العقاري في تركيا.
الاستثمار في العقارات الجاهزة يساعد على تقييم العقار وكشف سلبياته أكثر من العقار الذي تم شراؤه على المخططات، والتأكد من تنفيذ العقار والاستلام مما يؤدي لتجميد الأموال لفتراتٍ طويل.
الاستثمار وفقاً لميزانية المستثمر فالاستثمار العقاري في تركيا هو استثمار طويل الأجل ويجب على المستثمر دراسة قدرته المالية جيداً وتحديد إمكانياته الاستثمارية.
يجب تنويع الاستثمار العقاري في تركيا بما يعرف بالمحفظة العقارية والاستثمارية كاستثمار أكثر من عقار بين استثمار إعادة البيع واستثمار في الإيجار.
هل الاستثمار العقاري أفضل استثمار في تركيا؟
يصف الخبراء أن الاستثمار العقاري في تركيا هو أفضل أنواع الاستثمارات في تركيا لعدة أسباب منها:
الاستثمار العقاري في تركيا أقل خطراً على رأس المال بعكس الاستثمارات الأخرى كون العقار لا يمكن أن ينخفض السعر فإما أن يزداد أو يبقى على حاله بأسواء الظروف.
الاستثمار العقاري في تركيا لا يحتاج لخبرات كبيرة بل يكفي التعرف على واقع السوق من قوانين وشروط وضوابط وعروض وأماكن وعقارات استثمارية بخلاف الاستثمار الصناعي والتجاري اللذان يحتجان لخبرات هائلة.
الاستثمار العقاري في تركيا يخلو من التنافس أو التضييق على المستثمر كون مشتري العقارات من أجل الاستثمار ليس تاجراً دخل السوق يريد تقاسم الربح كما هو الحال في الأسواق الصناعية والتجارية.
عائدات الاستثمار العقاري في تركيا مضمونة بالرغم من كونه استثمار طويل الأجل على عكس الاستثمار في القطاعات الأخرى التي لا يمكن ضمان الربح فيها ومعدل الخسارة فيها مرتفع والتي تطال أيضاً رأس المال.
فوائد الاستثمار العقاري في تركيا:
يجني المستثمر الأجنبي من الاستثمار العقاري في تركيا الفوائد التالية:
ارتفاع المكاسب المتوقعة من الاستثمار العقاري.
توافق التوقعات مع النتائج في أغلب الأحيان كون الاستثمار العقاري ناتج عن دراسة السوق.
تحقيق عائدات ربحية شهرية وسنوية بنسب مرتفعة في حال الاتجاه نحو تأجير العقار، عدا عن تحقيق فوائد ربحية ناتجة عن إعادة بيع العقارات خلال مدة قياسية.
الحصول على الإقامة العقارية في تركيا عند شراء عقار بقيمة لا تقل عن 75 ألف دولار في المدن الكبرى و50 ألف دولار في المدن الصغرى.
الحصول على الجنسية التركية عبر شراء عقار بقيمة لا تقل عن 400 ألف دولار بشرط عدم البيع لمدة 3 سنوات.
عائدات الاستثمار العقاري في تركيا:
تنتج عائدات وثمار الاستثمار العقاري في تركيا من خلال عدة طرق:
تحقيق عائدات ربحية ناتجة عن شراء العقارات قيد الإنشاء ثم الانتظار حتى اكتمال بنائها وإعادة بيعها مرة أخرة وتحقيق عائدات تتراوح بين 50% و300% وتختلف نسبة الربح بحسب المرحلة التي تم شراء العقار فيها علماً أن فترة الانتظار تتراوح بين عامين إلى خمسة أعوام.
تحقيق عائدات ربحية ناتجة عن شراء العقارات الجاهزة وتأجيرها سواءً كانت عقارات سكنية أو تجارية وهذا النوع يصنف باستثمار عقاري طويل الأجل يجني عائدات إيجارية شهرية لسنوات طويلة.
تحقيق عائدات ربحية ناتجة عن شراء عقار قيد الإنشاء والانتظار حتى اكتماله مع طلب تعديلات عليه أثناء البناء من الشركة الإنشائية ثم إضافة ديكورات داخلية وأسقف مستعارة وتأثيث في بعض الأحيان وبعدها تتم إعادة بيعه.
تحقيق عائدات ربحية سريعة ناتجة عن شراء عقار جاهز وإضافة تعديلات عليه أو تجديد ثم إعادة بيعه علماً أن هذه الطريقة في جني العائدات من أسرع الطرق تتم خلال بضعة أشهر أو عام واحد وتسمى فترة التجديد والصيانة.
شروط الاستثمار العقاري في تركيا:
تتمثل الشروط القانونية المفروضة على الأجانب الراغبين بالاستثمار العقاري في تركيا بالنقاط التالية:
أن يكون المستثمر العقاري من بين الجنسيات التي يحق لها التملك العقاري في تركيا
ألا يزيد إجمالي ممتلكات الأجنبي في سائر الولايات والمناطق التركية عن 30 هكتاراً.
ألا تزيد نسبة مساحة الأراضي والعقارات التي يملكها الأجنبي في المنطقة الواحدة عن 10% من إجمالي مساحة البلدية.
يُحظر على الأجانب تملك عقارات ضمن المناطق العسكرية والأمنية ويجب أن يبعد العقار مسافة 400 متر على الأقل.
أفضل مدن الاستثمار العقاري في تركيا:
تتألف تركيا من 81 ولاية منقسمة بين قارتين أوروبا وآسيا الغالبية منها تقع في الشق الأناضولي (الآسيوي) وتتمتع بعض المدن منها بمزايا عقارية سكنية واستثمارية بنسب أفضل من غيرها.
الاستثمار العقاري في إسطنبول:
تشكل إسطنبول عنواناً استثمارياً حقيقياً جاذباً لرؤوس الأموال الأجنبية لما تتمتع به من مزايا سيما الموقع كونه المدينة الوحيدة في العالم الممتدة على قارتين (أوروبا وآسيا) فضلاً عن كونها العاصمة الاقتصادية لتركيا بالإضافة لأنها أكبر مدينة تركية من حيث عدد السكان وعاصمة لكبرى المشاريع الإنمائية الحكومية وتشهد استقطاب الشركات الإنشائية التركية القوية لبناء أحدث المشاريع العقارية فيها، عدا عن مزاياها السياحية وجذبها لأكثر من 10 ملايين سائح سنوياً لزيارة معالمها الطبيعية من بحار وبحيرات وغابات وحدائق ومعالمها التاريخية من قصور وجسور وقلاع وأنفاق وأبراج ومساجد وكنائس ومباني أثرية.
الاستثمار العقاري في أنقرة:
تأتي أهمية الاستثمار في أنقرة من كونها العاصمة السياسية لتركيا ومقر رجالات الدولة من سياسيين وبرلمانين إلى جانب المشاهير من الفنانين، وتمثل أنقرة ثاني مدينة تركية من ناحية الأهمية وذات اقتصاد قوي وصادرات تغطي العالم، وتعرف بجودة بنيتها التحتية كونها العاصمة وامتلاكها عدة مشاريع إنمائية عدا عن مشاريع المجمعات السكنية والاستثمارية الحديثة.
الاستثمار العقاري في أنطاليا:
تشكل العاصمة السياحية لتركيا أنطاليا مقصداً من قبل الروس والأوكران والألمان والإنجليز وكافة الأوروبيين بشكل خاص بفضل مناخها الشرق أوسطي المعتدل شتاءً والحار صيفاً بعيداً عن بلاد البرد القارص إلى جانب التمتع بشواطئها ذات الراية الزرقاء وزيارة أماكنها السياحية والتاريخية، ومن هنا يتجسد الاهتمام الحكومي البارز فيها لتطوير بنتيها التحتية السياحية وزيادة الفنادق والشقق الفندقية والفلل والمساكن لاستيعاب أكبر عدد ممكن من السياح حيث يفضل بعضهم شراء عقارات في أنطاليا بدلاً من صعوبة الحجز السنوي مما عزز واقع المدينة الاستثماري.
الاستثمار العقاري في طرابزون:
تمثل طرابزون أهم مدن الشمال التركي الممتدة كلؤلؤة على ضفاف البحر الأسود ذات الطبيعة الخضراء التي ستأسرك حتماً وكأنك أمام لوحة طبيعية من الألوان الباهية، تشتهر طرابزون بمينائها الذي يشكل شريان اقتصادي لها من صادرات وواردات من وإلى مختلف دول العالم، إلى جانب قطاعها الزراعي والقطاع العقاري الذي يشمل عقارات سكنية وسياحية واستثمارية وفندقية.
الاستثمار العقاري في يالوفا:
تجذب يالوفا رواد السياحة الشتوية على وجه الخصوص لزيارة ينابيعها الحارة ومياهها الكبريتية المنتشرة في منطقة تيرمال السياحية، وتعرف يالوفا بمحاذاتها لإسطنبول وسهولة الوصول إليها وإلى مطارها الآسيوية عبر الحافلة البحرية كما تتوسط يالوفا الطريق الواصل بين إسطنبول وبورصة وصولاً إلى أنقرة مما منحها موقعاً حيوياً استراتيجياً.
الاستثمار العقاري في بورصة:
بورصة مدينة تركية ذات مزايا طبيعية وتاريخية وسياحية تشتهر بجبل أولوداغ ومركز السياحة الشتوية والتزلج على قمته والتلفريك الذي يربط القمة مع وسط مدينة بورصة، إلى جانب معالمها التاريخية من قصور وقلاع ومساجد وحمامات، وصولاً إلى ريفها الساحر وقراها التراثية الجميلة ذات الطابع العثماني، جميع هذه العناصر مجتمعة أدت لتطوير واقعها الاستثماري من خلال عقاراتها السكنية والتجارية.
نصائح حول الاستثمار العقاري في تركيا:
للحصول على أفضل استثمار عقاري ممكن نقدم لكم النصائح التالية:
التحقق من أحقية البائع بعرض العقار للشراء.
التأكد من عدم وجود مالك آخر للعقار.
إجراء جولة عقارية والتأكد من أن العقار مناسب للسكن والاستخدام لاسيما مرافق العقار من ماء وكهرباء وغاز.
زيارة مديرية الطابو والتأكد من السلامة القانونية للعقار.
الحصول على نسخة من وثيقة الطابو والتي تؤكد ملكيتك للعقار.
ما هو أفضل استثمار في تركيا؟
أفضل استثمار في تركيا هو الاستثمار العقاري كونه يحافظ على رأس المال ويحقق عائدات ربحية مضمونة على المدى المتوسط والبعيد.
هل سترتفع أسعار العقارات في تركيا؟
وفقاً للمؤشرات المحلية والدولية فإن أسعار العقارات التركية ارتفعت بين عامي 2022 و2023 بمتوسط نسبة 141% وكانت قد سجلت في السنوات السابقة ارتفاعات متواترة وبالقياس نجد أن احتمالية ارتفاع أسعار العقارات التركية في السنوات المقبلة ممكنة وبشدة بسبب استمرار ارتفاع طلبات التملك العقاري في تركيا
هل الاستثمار في تركيا آمن؟
تعيش تركيا استقراراً سياسياً وعسكرياً وأمنياً واقتصادياً منذ أكثر من ثلاثة عقود وتمتلك علاقات دبلوماسية جيدة مع معظم دول العالم، فضلاً عن عضويتها بحلف الناتو للدفاع المشترك ومجموعة العشرين الاقتصادية لأقوى اقتصادات العالم يجعل من الاستثمار في تركيا استثماراً آمناً ومزدهراً على المدى المتوسط والبعيد.
المصادر:
هذا المقال مكتوب من قبل فريق كتابة المحتوى في " TDA تركيا شقة الأحلام | كاميران" ، إذا أردت أن تعرف أكثر عن محتوانا وما نُقدمه من خدمات ( اضغط هنا )
مقال مميز وجهد تشكرون عليه <a href="https://www.accountingw.com/2024/10/Real-estate-investment.html">الاستثمار العقاري</a>